سياسة مكافحة غسل الأموال (AML)

هذه الصفحة نسخة مترجمة. النسخة الإنجليزية هي النسخة الملزمة: في حال اختلاف النسختين، تسري النسخة الإنجليزية.

آخر تحديث: 9 أكتوبر 2026

توضح هذه السياسة كيف تعمل Atlas Prime على منع استخدام خدماتها في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، وما يعنيه ذلك بالنسبة إليك بصفتك من عملائها.

«Atlas Prime» اسم تجاري. تُفتح حسابات العملاء ويُحتفظ بها لدى شركة Atlas Prime Ltd، وهي شركة مؤسسة في سانت لوسيا برقم التسجيل ⁦2024-00754⁩، ويقع مكتبها المسجل في Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia.

في هذه السياسة، يُقصد بـ «نحن» و«ـنا» و«لنا» شركة Atlas Prime Ltd. و«أنت» و«ـك» يعنيان العميل أو الشخص الذي يتقدم بطلب ليصبح عميلًا.

تستخدم شركات أخرى أيضًا اسم Atlas Prime، وهي مذكورة في أسفل موقعنا الإلكتروني على atlasprimefx.com. وحسابك لدى شركة Atlas Prime Ltd وليس لدى أي من تلك الشركات.

نلتزم بمنع استخدام خدماتنا في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، وبالامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF) التي تنطبق علينا. ونُلزم إدارتنا وموظفينا بالامتثال لتلك القوانين ولهذه السياسة.

1. الغرض ونطاق التطبيق

تحدد هذه السياسة المبادئ والإجراءات التي نطبقها لكشف محاولات غسل الأموال أو تمويل الإرهاب من خلال خدماتنا ومنعها والإبلاغ عنها.

وتنطبق هذه السياسة على جميع العملاء والموظفين والوسطاء المعرِّفين والشركاء والأطراف الثالثة الذين يتعاملون معنا.

وتُعد هذه السياسة أحد أربعة مستندات يُطلب منك قبولها عند التسجيل في منطقة العميل. أما مستنداتنا الأخرى فهي شروط الاستخدام وسياسة الخصوصية وتحذير من مخاطر الاستثمار العالية.

2. غسل الأموال وتمويل الإرهاب

غسل الأموال هو العملية التي تُحوَّل بها متحصلات الجريمة إلى أصول تبدو ذات مصدر مشروع.

تمويل الإرهاب هو تقديم الأموال أو جمعها بقصد استخدامها في تنفيذ أعمال إرهابية.

ويُعد كلاهما جريمة جنائية بموجب قوانين الدول التي نعمل فيها. ويمكن إساءة استخدام الخدمات المالية، بما في ذلك حسابات التداول، لهذه الأغراض. وقد صُممت إجراءات التحقق والضوابط الموضحة في هذه السياسة لمنع ذلك.

3. العناية الواجبة تجاه العملاء (KYC)

العناية الواجبة تجاه العملاء، المعروفة أيضًا باسم «التعرف على العميل» أو KYC، هي مجموعة إجراءات التحقق التي نجريها لتأكيد هوية عملائنا ولفهم مصدر أموالهم. ونطبق العناية الواجبة تجاه العملاء على كل عميل قبل فتح حسابه والسماح له بالإيداع أو التداول أو السحب.

ما نتحقق منه

تشمل العناية الواجبة تجاه العملاء، كحد أدنى، ما يلي:

• الهوية. نتحقق من هويتك باستخدام مستند هوية حكومي ساري المفعول يحمل صورة. ويعني ذلك جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية أو رخصة القيادة.
• عنوان السكن. نتحقق من عنوان سكنك باستخدام فاتورة خدمات حديثة أو كشف حساب بنكي أو مستند مماثل، ويكون صادرًا عادةً خلال الأشهر الستة الأخيرة.
• مصدر الأموال ومصدر الثروة. نجمع معلومات عن مصدر أموالك، وعن مصدر ثروتك حيثما كان ذلك ذا صلة. ومصدر أموالك هو المصدر الذي تأتي منه أموالك المودعة. أما مصدر ثروتك فهو كيفية حصولك على ثروتك بمجملها.
• العقوبات والأشخاص المعرَّضون سياسيًا. نفحص العملاء مقابل قوائم العقوبات الدولية المعمول بها وقواعد بيانات الأشخاص المعرَّضين سياسيًا (PEP). وبوجه عام، الشخص المعرَّض سياسيًا هو من يشغل، أو سبق أن شغل، منصبًا عامًا بارزًا. وقد تسري المعاملة نفسها على أفراد أسرة هذا الشخص المقربين وعلى المقربين منه.

نحتفظ بالحق في طلب مستندات إضافية في أي وقت، وفي رفض الحساب أو تعليقه أو إغلاقه في حال عدم تقديم معلومات مُرضية.

ما يمكنك توقعه من الناحية العملية

بالنسبة إليك بصفتك من عملائنا، تعني إجراءات التحقق الموضحة أعلاه ما يلي:

• يتم إكمال التحقق من جانبك في منطقة العميل.
• بموجب شروط الاستخدام لدينا، يجب أن تكون المعلومات المقدمة منك إلينا دقيقة وحديثة وكاملة، ويجب عليك تحديثها أولًا بأول.
• للمساعدة في تجنب التأخير، يرجى تقديم نسخ واضحة وكاملة من مستندات سارية المفعول، والتحقق من أن الاسم الوارد فيها يطابق الاسم الذي سجلت به.
• قد نطلب منك مستندات أو معلومات أكثر من مرة، بما في ذلك بعد فتح حسابك.
• لا يمكنك الإيداع أو التداول قبل اكتمال التحقق. وقد يتأخر فتح حسابك إلى حين اكتمال إجراءات التحقق لدينا.
• إذا أجرينا مزيدًا من إجراءات التحقق لاحقًا، فقد تتأخر معالجة معاملة ما. وإلى حين اكتمال إجراءات التحقق هذه، قد يتعذّر عليك التداول أو السحب.
• قد يقيد القانون ما يُسمح لنا بإبلاغك به. وفي هذه الحالة، قد يتعذّر علينا توضيح سبب إجراء التحقق، أو سبب تأخير حساب أو معاملة أو رفضها أو تعليقها أو تجميدها أو عكسها أو إغلاقها.
• تتضمن المستندات والمعلومات المقدمة منك إلينا بيانات شخصية. وتوضح سياسة الخصوصية لدينا كيفية جمع هذه البيانات واستخدامها وحمايتها.

4. العناية الواجبة المعززة

نطبق العناية الواجبة المعززة حيثما ينطوي عميل أو معاملة أو ولاية قضائية على مخاطر أعلى. ويشمل ذلك الحالات التي تتعلق بما يلي:

• الأشخاص المعرَّضون سياسيًا؛
• العملاء من الولايات القضائية عالية المخاطر؛ أو
• المعاملات الكبيرة أو المعقدة على نحو غير معتاد.

قد تشمل العناية الواجبة المعززة تحققًا إضافيًا، وموافقة الإدارة العليا، ومراقبة مستمرة أكثر دقة.

إذا انطبقت عليك العناية الواجبة المعززة، فقد نطلب منك مزيدًا من المعلومات أو المستندات، وقد تستغرق إجراءات التحقق لدينا وقتًا أطول. وتُطبَّق العناية الواجبة المعززة على أساس المخاطر. ولا يعني تطبيقها في حد ذاته أننا نشتبه في ارتكابك أي مخالفة.

5. المراقبة المستمرة

نراقب نشاط العملاء بشكل مستمر. ونقوم بذلك لتحديد المعاملات غير المعتادة، أو التي لا تتسق مع ملف العميل، أو التي ليس لها غرض اقتصادي أو قانوني واضح.

إذا حددنا معاملة من هذا النوع، فقد نطلب منك معلومات أو مستندات توضحها.

6. الإيداعات والسحوبات باسمك

يُتوقع أن تتم الإيداعات والسحوبات من خلال حسابات باسمك.

لا يُسمح بالتمويل من طرف ثالث. ويعني ذلك أنه يجب عدم تمويل حسابك من حساب بنكي أو بطاقة أو أي طريقة دفع أخرى تعود إلى شخص آخر أو شركة أخرى.

قد نطلب منك إثبات أن طريقة الدفع باسمك.

7. العقوبات والولايات القضائية المقيدة

لا نقدم خدماتنا للأفراد أو الكيانات الخاضعين للعقوبات الدولية المعمول بها.

كما لا نقدم خدماتنا للمقيمين في الولايات القضائية التي يكون فيها تقديم خدماتنا محظورًا أو مقيدًا. ولا نقدم خدماتنا للمقيمين في ولايات قضائية معينة، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر الولايات المتحدة الأمريكية وكندا وأستراليا وسنغافورة ونيوزيلندا وكوريا الشمالية وميانمار وكوبا وغيرها من المناطق المقيدة. وهذه القائمة ليست كاملة. وفي حال عدم تأكدك من إمكانية تقديم خدماتنا في مكان إقامتك، يرجى الاستفسار منا قبل تقديم طلبك (يُنظر القسم 12).

تقع على عاتقك مسؤولية التأكد من أن استخدامك لخدماتنا يتوافق مع قوانين دولة إقامتك ولوائحها.

8. النشاط المشبوه: الإبلاغ والقيود

يتعين على موظفينا إبلاغ إدارة الامتثال لدينا بأي علم أو اشتباه بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب.

حيثما يتعين علينا ذلك، سنقوم بالإبلاغ عن النشاط المشبوه إلى السلطات المختصة.

يجوز لنا تأخير معاملة أو رفضها أو عكسها، ويجوز لنا تجميد حساب، حيثما توافرت لدينا أسباب معقولة للاشتباه في ارتباط المعاملة أو الحساب بجريمة مالية.

خلال فترة تأخير معاملة أو تجميد حساب، قد يتعذّر عليك الإيداع أو السحب أو التداول. وحيثما لا يسمح لنا القانون بذلك، لن نبلغك بما إذا كان قد تم تقديم بلاغ، ولن نوضح سبب الإجراء الذي اتخذناه.

9. حفظ السجلات

نحتفظ بسجلات تحديد هوية العملاء وملفات الحسابات وسجلات المعاملات طوال المدة التي يقتضيها القانون المعمول به. وتبلغ هذه المدة عمومًا خمس سنوات على الأقل بعد انتهاء علاقة العمل بيننا وبينك. وإذا كان لديك حساب، نحتفظ بهذه السجلات لمدة لا تقل عن خمس سنوات من تاريخ إغلاق حسابك.

يُحتفظ بالمراسلات المتعلقة بصفقة أو نزاع حيثما يقتضي القانون ذلك، أو ما دام هناك نزاع أو تحقيق تنظيمي أو إجراء قانوني قيد النظر.

ولأنه يتعين علينا الاحتفاظ بهذه السجلات، لا يمكننا حذفها قبل انتهاء فترة الاحتفاظ، حتى لو طلبت منا إغلاق حسابك أو حذفه. وتوضح سياسة حذف الحساب لدينا ما يُحذف عند الطلب والسجلات التي يجب الاحتفاظ بها. وتوضح سياسة الخصوصية لدينا كيفية جمع بياناتك الشخصية واستخدامها وحمايتها.

10. التدريب والمسؤولية

نقدم للموظفين المعنيين تدريبًا توعويًا في مجال AML و CTF.

تقع المسؤولية الشاملة عن الامتثال لمتطلبات AML و CTF على عاتق إدارتنا.

11. التعديلات على هذه السياسة

نراجع هذه السياسة بانتظام لتعكس التغييرات في القانون واللوائح التنظيمية وأفضل الممارسات. وعند تعديلها، ستُنشر النسخة المحدَّثة على هذه الصفحة مع تعديل تاريخ «آخر تحديث»، وتسري اعتبارًا من تاريخ نشرها. وقد نبلغك أيضًا بالتغييرات المهمة عبر البريد الإلكتروني أو من خلال منطقة العميل. يرجى مراجعة هذه الصفحة من وقت لآخر.

12. التواصل معنا

في حال وجود سؤال لديك بشأن هذه السياسة، أو بشأن إجراء تحقق أجريناه أو طلب وجهناه إليك، يرجى التواصل معنا عبر support@atlasprimefx.com.

في حال رغبتك في تقديم شكوى، توضح شروط الاستخدام لدينا كيفية القيام بذلك.