سیاسەتی بەرەنگاربوونەوەی سپیکردنەوەی پارە (AML)
ئەم پەڕەیە وەرگێڕانێکە. وەشانی ئینگلیزی وەشانی پابەندکەرە: ئەگەر دوو وەشانەکە جیاواز بن، وەشانی ئینگلیزی جێبەجێ دەبێت.
دوایین نوێکردنەوە: 9 تشرینی یەکەم 2026
ئەم سیاسەتە ڕوونی دەکاتەوە کە Atlas Prime چۆن کار دەکات بۆ ڕێگریکردن لەوەی خزمەتگوزارییەکانی بۆ سپیکردنەوەی پارە یان پارەدارکردنی تیرۆر بەکار بھێنرێن، و ئەمە چ واتایەکی بۆ تۆ وەک کڕیار ھەیە.
«Atlas Prime» ناوێکی بازرگانییە. ھەژماری کڕیاران لای کۆمپانیای Atlas Prime Ltd دەکرێنەوە و ھەڵدەگیرێن، کۆمپانیایەکی دامەزراو لە سەینت لووسیا بە ژمارەی تۆماری 2024-00754، کە نووسینگە تۆمارکراوەکەی لەم ناونیشانەدایە: Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia.
لەم سیاسەتەدا، «ئێمە» واتە کۆمپانیای Atlas Prime Ltd. «تۆ» واتە کڕیار یان ئەو کەسەی داواکاری پێشکەش دەکات بۆ ئەوەی ببێت بە کڕیار.
کۆمپانیای تریش ناوی Atlas Prime بەکار دەھێنن. ناوەکانیان لە خوارەوەی ماڵپەڕەکەمان لە atlasprimefx.com ھاتوون. ھەژمارەکەت لای کۆمپانیای Atlas Prime Ltd کراوەتەوە، نەک لای ھیچ کام لەو کۆمپانیایانە.
ئێمە پابەندین بە ڕێگریکردن لە بەکارھێنانی خزمەتگوزارییەکانمان بۆ سپیکردنەوەی پارە یان پارەدارکردنی تیرۆر، و بەو یاسایانەی بەرەنگاربوونەوەی سپیکردنەوەی پارە (AML) و بەرەنگاربوونەوەی پارەدارکردنی تیرۆر (CTF) کە بەسەر ئێمەدا جێبەجێ دەبن. بەڕێوەبەرایەتی و کارمەندانمان ناچار دەکەین کە پابەندی ئەو یاسایانە و ئەم سیاسەتە بن.
1. مەبەست و بواری جێبەجێکردن
ئەم سیاسەتە ئەو بنەما و ڕێکارانە دیاری دەکات کە جێبەجێیان دەکەین بۆ ئاشکراکردنی ئەو ھەوڵانەی لە ڕێگەی خزمەتگوزارییەکانمانەوە بۆ سپیکردنەوەی پارە یان پارەدارکردنی تیرۆر دەدرێن، ڕێگریکردن لێیان و ڕاپۆرتکردنیان.
ئەم سیاسەتە ھەموو کڕیاران، کارمەندان، ھاوبەشانی Introducing Broker (IB)، ھاوبەشانی تر و لایەنەکانی سێیەم دەگرێتەوە کە پەیوەندییان لەگەڵ ئێمەدا ھەیە.
ئەم سیاسەتە یەکێکە لەو چوار بەڵگەنامەیەی کە کاتێک لە پۆرتاڵی کڕیارەکەتدا خۆت تۆمار دەکەیت، داوات لێ دەکرێت قبووڵیان بکەیت. بەڵگەنامەکانی ترمان بریتین لە «مەرجەکانی بەکارھێنان»، «سیاسەتی تایبەتێتی» و «ھۆشداریی وەبەرھێنانی پڕمەترسی».
2. سپیکردنەوەی پارە و پارەدارکردنی تیرۆر
سپیکردنەوەی پارە بریتییە لەو پرۆسەیەی کە تێیدا داھاتی تاوان دەگۆڕدرێت بۆ سامانێک کە وا دەردەکەوێت سەرچاوەکەی یاسایی بێت.
پارەدارکردنی تیرۆر بریتییە لە دابینکردن یان کۆکردنەوەی پارە بە مەبەستی ئەوەی بۆ ئەنجامدانی کاری تیرۆریستی بەکار بھێنرێت.
ھەردووکیان بەپێی یاساکانی ئەو وڵاتانەی کە تێیاندا کار دەکەین تاوانی سزایین. خزمەتگوزارییە داراییەکان، لەوانە ھەژمارەکانی مامەڵە، دەکرێت بۆ ئەم مەبەستانە خراپ بەکار بھێنرێن. ئەو پشکنین و کۆنترۆڵانەی لەم سیاسەتەدا باس کراون بۆ ڕێگریکردن لەوە داڕێژراون.
3. وردبینیی پێویست لەسەر کڕیار (KYC)
وردبینیی پێویست لەسەر کڕیار، کە ھەروەھا بە «ناسینی کڕیار» یان KYC ناسراوە، بریتییە لەو کۆمەڵە پشکنینەی کە ئەنجامیان دەدەین بۆ پشتڕاستکردنەوەی ئەوەی کڕیارەکانمان کێن و بۆ تێگەیشتن لەوەی پارەکەیان لە کوێوە دێت. ئێمە پێش کردنەوەی ھەژمار و ڕێگەدان بە پارەدانان، مامەڵەکردن یان کێشانەوە، وردبینیی پێویست لەسەر کڕیار بۆ ھەر کڕیارێک ئەنجام دەدەین.
ئەوەی دەیپشکنین
وردبینیی پێویست لەسەر کڕیار لانی کەم ئەمانە دەگرێتەوە:
- ناسنامە. ناسنامەکەت پشتڕاست دەکەینەوە بە بەکارھێنانی بەڵگەنامەیەکی ناسنامەی وێنەداری کارپێکراو کە حکوومەت دەری کردووە. ئەمەش واتە پاسپۆرت، کارتی ناسنامەی نیشتمانی یان مۆڵەتی شۆفێری.
- ناونیشانی نیشتەجێبوون. ناونیشانی نیشتەجێبوونت پشتڕاست دەکەینەوە بە بەکارھێنانی پسووڵەیەکی نوێی خزمەتگوزاری، کەشفی ھەژماری بانکی یان بەڵگەنامەیەکی ھاوتا، کە بە شێوەیەکی ئاسایی لە ماوەی شەش مانگی ڕابردوودا دەرکراوە.
- سەرچاوەی پارە و سەرچاوەی سامان. زانیاری دەربارەی سەرچاوەی پارەکەت، و ئەگەر پەیوەندیدار بێت سەرچاوەی سامانەکەتیش، کۆ دەکەینەوە. سەرچاوەی پارەکەت ئەوەیە کە ئەو پارەیەی دایدەنێیت لە کوێوە دێت. سەرچاوەی سامانەکەت ئەوەیە کە چۆن کۆی سامانەکەت بەدەست ھێناوە.
- سزاکان و کەسانی خاوەن پۆستی سیاسی. کڕیاران دەپشکنین بەرامبەر لیستەکانی سزا نێودەوڵەتییە کارپێکراوەکان و بنکەدراوەکانی کەسانی خاوەن پۆستی سیاسی (PEP). بە شێوەیەکی گشتی، کەسی خاوەن پۆستی سیاسی ئەو کەسەیە کە خاوەنی پۆستێکی گشتیی دیارە، یان پێشتر خاوەنی پۆستێکی وا بووە. لەوانەیە بە ھەمان شێوە ھەڵسوکەوت لەگەڵ ئەندامانی نزیکی خێزانەکەی و ھاوکارە نزیکەکانیدا بکرێت.
مافی ئەوەمان ھەیە کە لە ھەر کاتێکدا داوای بەڵگەنامەی زیاتر بکەین، و ھەژمارێک ڕەت بکەینەوە، ڕایبگرین یان دایبخەین لە حاڵەتێکدا کە زانیاریی قایلکەر پێشکەش نەکرێت.
ئەوەی لە کرداردا چاوەڕێی بکەیت
بۆ تۆ وەک کڕیار، ئەو پشکنینانەی لە سەرەوە باس کران ئەمانەی خوارەوە دەگەیەنن:
- پشتڕاستکردنەوە لە پۆرتاڵی کڕیارەکەتدا تەواو دەکەیت.
- بەپێی «مەرجەکانی بەکارھێنان»، ئەو زانیارییانەی پێمان دەدەیت دەبێت ورد، نوێ و تەواو بن، و دەبێت بەردەوام نوێیان بکەیتەوە.
- بۆ کەمکردنەوەی ئەگەری دواکەوتن، کۆپیی ڕوون و تەواوی بەڵگەنامە کارپێکراوەکان پێشکەش بکە، و بپشکنە کە ناوی سەر بەڵگەنامەکان لەگەڵ ئەو ناوەدا یەک دەگرێتەوە کە پێی خۆت تۆمار کردووە.
- لەوانەیە زیاتر لە جارێک داوای بەڵگەنامە یان زانیاریت لێ بکەین، ھەروەھا دوای ئەوەی ھەژمارەکەت کرایەوە.
- تا پشتڕاستکردنەوە تەواو نەبێت، ناتوانیت پارە دابنێیت یان مامەڵە بکەیت. لەوانەیە کردنەوەی ھەژمارەکەت دوا بکەوێت لەو ماوەیەی پشکنینەکانمان تەواو دەکرێن.
- ئەگەر دواتر پشکنینی زیاتر ئەنجام بدەین، لەوانەیە جێبەجێکردنی مامەڵەیەکی دارایی دوا بکەوێت. تا ئەو پشکنینانە تەواو نەبن، لەوانەیە نەتوانیت مامەڵە بکەیت یان پارە بکێشیتەوە.
- لەوانەیە یاسا سنوور بۆ ئەو شتانە دابنێت کە ڕێگەمان پێ دەدرێت پێت بڵێین. لەو حاڵەتانەدا، لەوانەیە نەتوانین ڕوون بکەینەوە کە بۆچی پشکنینێک ئەنجام دەدرێت، یان بۆچی ھەژمارێک یان مامەڵەیەکی دارایی دواخراوە، ڕەت کراوەتەوە، ڕاگیراوە، بلۆک کراوە، گەڕێندراوەتەوە یان داخراوە.
- ئەو بەڵگەنامە و زانیارییانەی پێمان دەدەیت داتای کەسییان تێدایە. «سیاسەتی تایبەتێتی» ڕوونی دەکاتەوە کە ئەم داتایانە چۆن کۆ دەکرێنەوە، بەکار دەھێنرێن و دەپارێزرێن.
4. وردبینیی بەھێزکراو
ئێمە وردبینیی بەھێزکراو جێبەجێ دەکەین لەو حاڵەتانەی کە کڕیارێک، مامەڵەیەکی دارایی یان ناوچەیەکی یاسایی مەترسیی زیاتری ھەبێت. ئەمەش ئەو حاڵەتانە دەگرێتەوە کە پەیوەستن بە:
- کەسانی خاوەن پۆستی سیاسی؛
- کڕیارانی ناوچە یاساییە پڕمەترسییەکان؛ یان
- ئەو مامەڵە داراییانەی بە شێوەیەکی نائاسایی گەورە یان ئاڵۆزن.
لەوانەیە وردبینیی بەھێزکراو پشتڕاستکردنەوەی زیاتر، پەسەندکردن لەلایەن بەڕێوەبەرایەتیی باڵاوە و چاودێریی بەردەوامی وردتر بگرێتەوە.
ئەگەر وردبینیی بەھێزکراو بەسەر تۆدا جێبەجێ بکرێت، لەوانەیە داوای زانیاری یان بەڵگەنامەی زیاترت لێ بکەین، و لەوانەیە پشکنینەکانمان کاتی زیاتر بخایەنن. وردبینیی بەھێزکراو لەسەر بنەمای مەترسی جێبەجێ دەکرێت. ئەمە بە تەنھا خۆی بەو واتایە نییە کە گومانمان ھەبێت کە سەرپێچیت کردووە.
5. چاودێریی بەردەوام
ئێمە بە بەردەوامی چاودێریی چالاکیی کڕیاران دەکەین. ئەمە دەکەین بۆ دەستنیشانکردنی ئەو مامەڵە داراییانەی کە نائاسایین، لەگەڵ دۆسیەی کڕیاردا ناگونجێن، یان ھیچ مەبەستێکی ئابووری یان یاسایی ڕوونیان نییە.
ئەگەر مامەڵەیەکی دارایی لەم جۆرە دەستنیشان بکەین، لەوانەیە داوات لێ بکەین زانیاری یان بەڵگەنامە پێشکەش بکەیت کە ڕوونی بکاتەوە.
6. پارەدانان و کێشانەوە بە ناوی خۆت
چاوەڕوان دەکرێت کە پارەدانان و کێشانەوە لە ڕێگەی ھەژمارەکانی بە ناوی خۆتەوە ئەنجام بدرێن.
پارەدانان لەلایەن لایەنی سێیەمەوە ڕێگەپێدراو نییە. ئەمەش واتە نابێت لە ھەژمارێکی بانکی، کارتێک یان شێوازێکی تری پارەدان کە ھی کەسێکی تر یان کۆمپانیایەکی ترە، پارە بخرێتە ھەژمارەکەت.
لەوانەیە داوای بەڵگەت لێ بکەین بۆ سەلماندنی ئەوەی کە شێوازێکی پارەدان بە ناوی خۆتە.
7. سزاکان و ناوچە یاساییە سنووردارکراوەکان
ئێمە خزمەتگوزاری پێشکەش بەو تاکەکەس یان دامەزراوانە ناکەین کە سزا نێودەوڵەتییە کارپێکراوەکانیان بەسەردا سەپێنراوە.
ھەروەھا ئێمە خزمەتگوزاری پێشکەش بە دانیشتووانی ئەو ناوچە یاساییانە ناکەین کە پێشکەشکردنی خزمەتگوزارییەکانمان تێیاندا قەدەغەیە یان سنووردار کراوە. ئێمە خزمەتگوزاری پێشکەش بە دانیشتووانی ھەندێک ناوچەی یاسایی ناکەین، لەوانە بەبێ سنووردارکردن ویلایەتە یەکگرتووەکانی ئەمریکا، کەنەدا، ئوسترالیا، سنگاپوور، نیوزیلاند، کۆریای باکوور، میانمار، کووبا و ناوچە سنووردارکراوەکانی تر. ئەمە لیستێکی تەواو نییە. تکایە ئەگەر دڵنیا نیت لەوەی دەتوانین لە شوێنی نیشتەجێبوونت خزمەتگوزاری پێشکەش بکەین، پێش ئەوەی داواکاری پێشکەش بکەیت لێمان بپرسە (بڕوانە بەشی 12).
بەرپرسیارێتیی تۆیە کە دڵنیا بیتەوە لەوەی بەکارھێنانی خزمەتگوزارییەکانمان لەلایەن تۆوە لەگەڵ یاسا و ڕێساکانی وڵاتی نیشتەجێبوونتدا دەگونجێت.
8. چالاکیی گوماناوی: ڕاپۆرتکردن و سنووردارکردنەکان
کارمەندانمان ناچارن ھەر شتێک کە دەیزانن یان گومانی لێ دەکەن دەربارەی سپیکردنەوەی پارە یان پارەدارکردنی تیرۆر، بۆ بەشی پابەندبوونی ئێمە ڕاپۆرت بکەن.
لەو حاڵەتانەی ناچار بین ئەم کارە بکەین، چالاکیی گوماناوی بۆ دەسەڵاتە پەیوەندیدارەکان ڕاپۆرت دەکەین.
بۆمان ھەیە مامەڵەیەکی دارایی دوا بخەین، ڕەت بکەینەوە یان بیگەڕێنینەوە، و بۆمان ھەیە ھەژمارێک بلۆک بکەین، لەو حاڵەتانەی ھۆکاری گونجاومان ھەبێت بۆ گومانکردن لەوەی کە پەیوەندیی بە تاوانی داراییەوە ھەیە.
لەو ماوەیەی مامەڵەیەکی دارایی دواخراوە یان ھەژمارێک بلۆک کراوە، لەوانەیە نەتوانیت پارە دابنێیت، پارە بکێشیتەوە یان مامەڵە بکەیت. لەو حاڵەتانەی یاسا ڕێگەمان پێ نادات، پێت ناڵێین ئایا ڕاپۆرت دراوە، و ھۆکاری ئەو ڕێوشوێنەی گرتوومانەتە بەر ڕوون ناکەینەوە.
9. ھەڵگرتنی تۆمار
ئێمە تۆماری ناساندنی کڕیار، دۆسیەی ھەژمار و تۆماری مامەڵە داراییەکان بۆ ئەو ماوەیە ھەڵدەگرین کە یاسای کارپێکراو داوای دەکات. ئەم ماوەیە بە گشتی تا لانی کەم پێنج ساڵ دوای کۆتاییھاتنی پەیوەندیی کارمان لەگەڵ تۆ بەردەوام دەبێت. ئەگەر ھەژمارێکت ھەبێت، ئەم تۆمارانە لانی کەم بۆ ماوەی پێنج ساڵ لە بەرواری داخستنی ھەژمارەکەتەوە ھەڵدەگرین.
نامەکانی پەیوەندیدار بە مامەڵەیەک یان ناکۆکییەکەوە لەو حاڵەتانەی یاسا داوای دەکات ھەڵدەگیرێن، یان لەو ماوەیەدا کە ناکۆکی، لێکۆڵینەوەی دەزگای چاودێری یان ڕێکاری یاسایی ھێشتا یەکلا نەکراوەتەوە.
لەبەر ئەوەی ناچارین ئەم تۆمارانە ھەڵبگرین، ناتوانین پێش کۆتاییھاتنی ماوەی ھەڵگرتن بیانسڕینەوە، تەنانەت ئەگەر داوامان لێ بکەیت ھەژمارەکەت دابخەین یان بیسڕینەوە. «سیاسەتی سڕینەوەی ھەژمار» ڕوونی دەکاتەوە کە چی لەسەر داواکاری دەسڕدرێتەوە و چ تۆمارێک دەبێت ھەڵبگیرێت. «سیاسەتی تایبەتێتی» ڕوونی دەکاتەوە کە داتا کەسییەکانت چۆن کۆ دەکرێنەوە، بەکار دەھێنرێن و دەپارێزرێن.
10. ڕاھێنان و بەرپرسیارێتی
ئێمە ڕاھێنانی ھۆشیاری لە بواری AML و CTF بۆ کارمەندە پەیوەندیدارەکان دابین دەکەین.
بەرپرسیارێتیی گشتگیر بۆ پابەندبوون بە AML و CTF لە ئەستۆی بەڕێوەبەرایەتیی ئێمەدایە.
11. گۆڕانکاری لەم سیاسەتەدا
ئێمە بە شێوەیەکی ڕێکوپێک پێداچوونەوە بەم سیاسەتەدا دەکەین بۆ ئەوەی ئەو گۆڕانکارییانە ڕەنگ بداتەوە کە لە یاسا، ڕێسا و باشترین ڕێکاردا ڕوو دەدەن. کاتێک دەیگۆڕین، وەشانی نوێکراوە لەم پەڕەیەدا بڵاو دەکرێتەوە لەگەڵ بەرواری نوێی «دوایین نوێکردنەوە»، و ھەر لە کاتی بڵاوکردنەوەیەوە بەرکار دەبێت. لەوانەیە گۆڕانکارییە گرنگەکانیش لە ڕێگەی ئیمەیڵ یان پۆرتاڵی کڕیارەکەتەوە پێت ڕابگەیەنین. تکایە جار جار سەیری ئەم پەڕەیە بکە.
12. پەیوەندیمان پێوە بکە
تکایە ئەگەر پرسیارێکت ھەیە دەربارەی ئەم سیاسەتە، یان دەربارەی پشکنینێک کە ئەنجاممان داوە یان داواکارییەک کە ئاراستەی تۆمان کردووە، بە ئیمەیڵی support@atlasprimefx.com پەیوەندیمان پێوە بکە.
ئەگەر دەتەوێت سکاڵا تۆمار بکەیت، «مەرجەکانی بەکارھێنان» ڕوونی دەکەنەوە کە چۆن ئەم کارە بکەیت.